Vermogen, schulden en verkrijgers
Elk vermogensbestanddeel met waarde, waardebron, peildatum en eigendom, met de schulden en de verkrijgers erbij.
Specialisatie
Estate planning bij leven
Voor kantoren die cliënten en ondernemers bij leven begeleiden: vermogen in kaart, scenario's doorrekenen en de akten die eruit volgen.
Uit de praktijk
Waar Sigillum u bij helpt
- Een echtpaar wil weten wat de erfbelasting is bij het eerste en bij het tweede overlijden, en wat een testamentaire variant daaraan verandert.
- Een ondernemer met een holding wil zien hoe het ondernemingsvermogen meetelt in de nalatenschap.
- Schenken nu of later: u rekent beide door op dezelfde vermogensopstelling.
- Een vastgesteld plan dat een jaar niet is beoordeeld, meldt zich voor herbeoordeling, zodat een gewijzigde situatie niet ongemerkt blijft.
Functies
Wat de module voor u doet
Overlijdensscenario's doorgerekend
Overlijden van de cliënt, het tweede overlijden en een opvullegaat: per verkrijger de verkrijging, de erfbelasting en het netto, met het tariefjaar en een navolgbaar rekenspoor.
Schenken in beeld
Wat een schenking civielrechtelijk verschuift, met een indicatie van de bedrijfsopvolgingsregeling. Schenkbelasting rekent de module niet uit.
Wilsonbekwaamheid
Per onderwerp wie er mag handelen als de cliënt dat zelf niet meer kan.
Bestaande akten nakijken
Testamenten, huwelijksvoorwaarden, levenstestamenten en schenkingen uit uw repertorium bij elkaar; per onderwerp legt u uw oordeel met reden vast.
Digitaal bezit bij leven
Waar toegangsgegevens en herstelcodes liggen, en wat er bij overlijden of wilsonbekwaamheid mee moet gebeuren.
Adviesdocument
Een PDF met peildatum, tariefjaar, versie, de scenario's en de aandachtspunten.
Delen met de cliënt
Een vastgesteld plan staat als document in het cliëntportaal.
Jaarlijkse herbeoordeling
Een plan meldt zich na twaalf maanden of na een nieuwe akte opnieuw aan.
Van plan naar boedeldossier
Bij overlijden wordt het plan een nalatenschapsdossier; het plan zelf gaat naar het archief.
Wat u in Sigillum ziet
Echte schermen, met demogegevens
Sigillum bereidt voor en rekent; de beoordeling blijft bij u. De berekeningen zijn een indicatie op basis van de ingevoerde gegevens en het gekozen tariefjaar, geen fiscaal advies. Bij een internationaal element rekent het scenario niet. Welk scenario past, bepaalt u samen met uw cliënt.
Zelf zien